“合同履約保證金”是我們?cè)诤炗喓贤瑫r(shí)常見的一項(xiàng)條款，它本應(yīng)是保障雙方權(quán)益的誠(chéng)信擔(dān)保，但在現(xiàn)實(shí)生活中，卻有不法分子打著其名號(hào)進(jìn)行詐騙活動(dòng)。今日法小寶就帶大家深入了解下這一“潛規(guī)則”，揭開它的真面目！
合同履約保證金， AKA Performance Bond，簡(jiǎn)稱履約保，是一種為保證民事合同的履行而設(shè)定的擔(dān)保方式。它通常適用于工程建設(shè)、房地產(chǎn)、招標(biāo)采購(gòu)等領(lǐng)域，由一方當(dāng)事人（甲方）預(yù)先向另一方當(dāng)事人（乙方）支付一筆資金，作為對(duì)乙方履行合同的擔(dān)保。
這筆資金的數(shù)額通常不菲，一般為合同金額的10%~30%，**可達(dá)到50%。乙方只有在履行完合同約定的義務(wù)后，甲方才會(huì)返還這筆保證金。如果乙方未能履行合同，甲方有權(quán)沒(méi)收這筆保證金，并可向法院申請(qǐng)強(qiáng)制執(zhí)行，以彌補(bǔ)自身?yè)p失。
合法與非法，僅一步之遙！
在合法 scenario 下，履約保證金是合同的一部分，其目的在于維護(hù)合同的履行。甲方在簽訂合同時(shí)，會(huì)將保證金支付條款明確書面化，并和乙方約定好退還時(shí)間及方式。乙方完成合同約定的義務(wù)后，甲方便會(huì)按約定返還。
例如：小明是一家裝修公司的老板，他在中標(biāo)某公寓的裝修工程項(xiàng)目時(shí)，業(yè)主要求他提供50萬(wàn)元的履約保證金，以確保他能按計(jì)劃、按質(zhì)量完成裝修任務(wù)。小明按要求繳納了保證金，并在裝修結(jié)束后如數(shù)拿回了這筆錢。
而詐騙分子通常會(huì)假借“履約保證金”的名義，設(shè)下騙局。他們的套路通常如下：
先是向受害者介紹一個(gè)“天上掉餡餅”的盈利項(xiàng)目，例如“低價(jià)批發(fā)”“內(nèi)部?jī)?yōu)惠”“專場(chǎng)拍賣”等，并強(qiáng)調(diào)有高額回報(bào)。 在受害者表示愿意投資時(shí)，詐騙犯就會(huì)以各種理由要求其先支付一筆“合同履約保證金”，聲稱這是為了確保受害者履行合同、避免“吃跑”。 受害者一旦繳納，詐騙犯就會(huì)以各種借口拖延退款，甚至直接斷聯(lián)。此刻的受害者才發(fā)現(xiàn)落入陷阱，而“履約保證金”早就不翼而飛！例如：小李**近想創(chuàng)業(yè)，所以當(dāng)他聽到表弟推薦的“低價(jià)進(jìn)貨，高價(jià)賣出”的項(xiàng)目時(shí)，興奮不已。表弟聲稱這是一個(gè)賺大錢的機(jī)會(huì)，但為了保證小李不會(huì)半途而廢，要求他先支付5萬(wàn)元的履約保證金。小李為了顯示自己的誠(chéng)意，當(dāng)下就把錢轉(zhuǎn)了過(guò)去?？傻人俾?lián)系表弟時(shí)，對(duì)方電話已無(wú)法接通！
防范“履約保證金”詐騙，關(guān)鍵在于守住心中的底線！法小寶為大家總結(jié)了以下幾條紅線，千萬(wàn)別碰！
天上不會(huì)掉餡餅。如果有人向你推銷什么“天賜良機(jī)”，承諾高額回報(bào)，那一定要謹(jǐn)慎！天下沒(méi)有免費(fèi)的午餐，別被眼前的利益沖昏了頭腦。
履約保證金無(wú)法律依據(jù)。在法律上，履約保證金是基于自愿原則的。任何組織或個(gè)人，如果要求你繳納“保證金”“誠(chéng)意金”“預(yù)付金”時(shí)，可以大膽地問(wèn)一句：“有法律依據(jù)嗎？”如果對(duì)方支支吾吾，那就該考慮一下是否上當(dāng)了。
資金有去無(wú)回。如果你已經(jīng)繳納了所謂的保證金，卻發(fā)現(xiàn)對(duì)方開始避不見面，甚至直接“失聯(lián)”，那就說(shuō)明你可能被騙了。此刻，你可以選擇報(bào)警，以法討公道。
核實(shí)身份信息。在繳納保證金之前，一定要核實(shí)對(duì)方的身份信息、公司信息，甚至可以去工商局查詢其注冊(cè)情況。切勿向個(gè)人賬戶或可疑機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)賬。
保留證據(jù)。與對(duì)方溝通時(shí)，要保留所有聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)，以便后續(xù)維權(quán)。
多方求證。對(duì)于不熟悉的項(xiàng)目、公司，可以多方求證，向身邊的朋友、律師等**人士尋求意見，或向有關(guān)部門咨詢，以免上當(dāng)。
近年來(lái)，與履約保證金相關(guān)的詐騙案件并不鮮見。
2023年，北京的王先生就遭遇了“履約保證金”騙局。他通過(guò)網(wǎng)上認(rèn)識(shí)的一對(duì)“ uncle-niece ”，被說(shuō)服以10萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買 certain 公司的高額回報(bào)理財(cái)產(chǎn)品，并因?qū)Ψ揭罄U納了3萬(wàn)元的履約保證金?？傻人傧肼?lián)系對(duì)方時(shí)，發(fā)現(xiàn)已被拉黑。幸運(yùn)的是，王先生及時(shí)報(bào)警，警方介入后將詐騙犯繩之以法。
合同履約保證金本是合同中常見的一項(xiàng)，它可以有效保障合同的履行，但不得作為詐騙的工具。大家在簽訂合同、繳納保證金時(shí)，一定要擦亮眼睛、謹(jǐn)慎行事，別讓不法分子有機(jī)可乘！
如果你對(duì)“合同履約保證金”還有疑問(wèn)，歡迎在下方留言！法小寶將為你提供更多**解答！
